Mehr Liquidität für Ihr Unternehmenswachstum? Schutz vor Forderungsausfällen? Weniger Stress beim Mahnwesen?
Die Lösung: A.B.S. Factoring zur Unternehmensfinanzierung

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Optimierung der Bilanzstruktur mithilfe von Factoring

Eine gute Bilanzstruktur ist für jedes Unternehmen wichtig. Denn nicht nur Banken, auch Ihre Geschäftspartner schätzen Sie oftmals anhand Ihrer Bilanzstruktur ein. Diese Bewertung hat maßgeblichen Einfluss darauf, ob wichtige Geschäftsbeziehungen zustande kommen oder Ihre Bank Ihnen die gewünschten Kreditlinien gewährt. Selbst die Finanzierungskonditionen können entscheidend von Ihren Bilanzkennzahlen abhängen.

Hier stellt sich deshalb für viele Unternehmen die Frage, was Sie tun können, um ihre Bilanzstruktur nachhaltig zu verbessern. Der Einsatz von Finanzierungsalternativen, die die Bilanzsumme verkürzen – sogenannte Off-balance-Lösungen, sind hier ein guter Ansatz. Mit Factoring von A.B.S. Global Factoring erreichen Sie eine sofortige Entlastung der Bilanz. Denn mit dem Verkauf Ihrer Forderungen erhalten Sie von uns direkte Liquidität, die Sie zur Reduzierung Ihrer Verbindlichkeiten einsetzen können. Sie müssen folglich mit Ihren Waren und Dienstleistungen gegenüber Ihren Schuldnern nicht in Vorlage gehen und nutzen den gewonnen finanziellen Handlungsspielraum dafür, Ihre Finanzkennzahlen zu optimieren. So steigern Sie mit Factoring von A.B.S. Global Factoring Ihre Eigenkapitalquote und die Bilanzstruktur wird nachhaltig optimiert.

Wir zeigen Ihnen wie’s geht

 

Mit Factoring erzielen Sie eine signifikante Verbesserung Ihrer Eigenkapitalquote – das wirkt sich auch positiv auf Ihr Rating und Ihre Kreditkonditionen aus.

Daniela Zorn
Cash Management, Rechnungswesen (AL), Prokuristin
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Factoring für die nachhaltige Optimierung Ihrer Bilanzstruktur

Die Optimierung der Bilanzstruktur mit Factoring ist relativ einfach realisierbar: Sie schließen mit der A.B.S. Global Factoring AG einen Factoringvertrag ab, demzufolge Sie Ihre offenen Forderungen aus Warenlieferungen oder Dienstleistungen an uns abtreten. Durch den fortlaufenden Verkauf Ihrer Forderungen erhalten Sie von uns unmittelbare Liquidität – nämlich 90 Prozent der Forderungssumme binnen 24 Stunden. Die restlichen 10 Prozent werden als sogenannter Sicherheitseinbehalt erst ausgezahlt, wenn Ihre Schuldner die offenen Rechnungen bei uns begleichen. Ab dem Verkaufszeitpunkt erscheinen die Forderungen nicht mehr in Ihrer Unternehmensbilanz.

Die aus den Forderungen generierte Liquidität kann von Ihnen flexibel und vielfältig genutzt werden. In vielen Fällen ist es jedoch zunächst einmal ratsam, mit den neugewonnenen finanziellen Mitteln die eigenen Verbindlichkeiten zu begleichen. Damit verkürzt sich zum einen Ihre Bilanzsumme und zum anderen steigt die Eigenkapitalquote Ihres Unternehmens.
Verwenden Sie die erzielte Liquidität zur Tilgung von Krediten verbessert sich der Verschuldungsgrad Ihres Unternehmens. Denn insbesondere die Eigenkapitalquote und der Verschuldungsgrad sind wichtige Kennziffern für die Bewertung Ihres Unternehmens durch Wirtschaftsauskunfteien, Banken und Geschäftspartner. So erzielen Sie durch den Einsatz von Factoring positive Effekte im Rating und verbessern Ihre Kreditwürdigkeit.

Entsprechend Ihres gewünschten oder benötigten Liquiditätsbedarfs können Sie A.B.S. Global Factoring entweder alle Ihre offenen Forderungen verkaufen oder im Ausschnittsfactoring nur die Forderungen bestimmter Schuldner an A.B.S. Global Factoring abtreten. So können Sie bei uns ab einem vertraglich vereinbarten Forderungsvolumen selbst entscheiden, bei welchen Kunden Sie Rechnungen an uns verkaufen möchten und wie groß die Auswirkungen auf Ihre Bilanzstruktur sein sollen.

Viele Unternehmen nutzen Factoring von A.B.S. Global Factoring auch dafür, Ihre Bilanzstruktur und die Finanzkennzahlen zu verbessern. Ein wesentlicher Faktor bei der Entscheidung für Factoring ist neben der Finanzierungsfunktion zur Liquiditätsgewinnung auch die Optimierung Ihrer Bilanzstruktur.

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Positive Effekte durch die Bilanzstrukturoptimierung mit Factoring

Durch das höhere Rating und die besser eingestufte Bonität können sich auch Ihre Finanzierungskonditionen deutlich verbessern. Sie bekommen gegenüber dem Kreditgeber eine bessere Verhandlungsposition, einen deutlich einfacheren Zugang zu Bankkrediten und in den meisten Fällen auch bessere und günstigere Kreditkonditionen.

Auch beim Unternehmensverkauf spielen eine gut aufgestellte Finanzierungsstruktur und gute Finanzkennzahlen eine wesentliche Rolle. So können Sie in der Regel einen höheren Preis erzielen.

Gute Bilanzstruktur nach Basel II und III immer wichtiger

Seit den Basel II und III Reformen sind es vor allem die ‚harten’ Bilanzfaktoren, die für die Vergabe von Krediten wichtig sind. Dazu zählen Daten wie die Vermögens- oder Ertragslage. Andere positive Faktoren, die sich aus Ihrer Marktpositionierung oder Ihrem Geschäftsmodell ablesen lassen, fallen hier in der Regel unter den Tisch.

Schneiden Sie trotz gutem Geschäftsmodell eher schlecht bei den Bilanzkennzahlen ab, führt das in vielen Fällen zu einer Absage des benötigten Kreditantrags.

Eine der wichtigsten Kenngrößen für die Vergabe von Krediten ist heutzutage das Verhältnis der Eigenkapitalquote zur Bilanzsumme. Nach den Richtlinien von Basel II und III muss insbesondere die Eigenkapitalquote bei vielen deutschen Unternehmen verbessert werden. Und genau hierfür ist Factoring als Alternative zur Bankfinanzierung ideal geeignet. Denn bei Factoring von A.B.S. bekommen Sie den Wert Ihrer Forderungen von uns direkt zu 90 Prozent ausgezahlt. Damit erhöht sich Ihre Liquidität und Sie können die Verbindlichkeiten schneller tilgen. Insgesamt verbessert sich dank Factoring Ihr Working Capital. Die Vorgaben von Basel II und III können so in der Regel sehr viel einfacher erfüllt werden. Dadurch haben Sie bessere Chancen, die gewünschten Kredite zu erhalten und Ihre Finanzierung auf mehrere Pfeiler zu stützen.

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Factoring ist die Finanzierungslösung zur Bilanzoptimierung mit zahlreichen Zusatzleistungen

Bei Factoring von der A.B.S. Global Factoring AG profitieren Sie nicht nur vom kurzfristigen Liquiditätsgewinn und den damit verbundenen Möglichkeiten zur Bilanzoptimierung, sondern auch von zahlreichen Zusatzleistungen.

Denn wir von der A.B.S. Global Factoring AG bieten Factoring immer in der Full-Service-Variante an. Das bedeutet für Sie: Sie bekommen nicht nur schnell und zuverlässig Ihre benötigten finanziellen Mittel, sondern werden von uns auch noch zu 100 Prozent vor Forderungsausfällen geschützt sowie in der Buchhaltung entlastet. Denn wir übernehmen beim Full Service Factoring das komplette Forderungsmanagement für Sie.

So haben Sie einen größeren finanziellen Handlungsspielraum, um Ihre unternehmerischen Ziele zu verfolgen. Außerdem können Sie sich mit dem direkten und sicheren Liquiditätsgewinn durch A.B.S. Global Factoring einen entscheidenden Wettbewerbsvorteil sichern. Denn mit der finanziellen Absicherung können Sie auf aktuelle Marktgeschehen schneller und besser reagieren. Darüber hinaus können Sie Ihren Kunden längere Zahlungsziele einräumen, sodass Sie für gemeinsame Geschäfte ein sehr viel attraktiverer Partner werden. Damit sind Sie Ihren Wettbewerbern dank Full Service Factoring von A.B.S. Global Factoring immer einen Schritt voraus.

Factoring zur Optimierung der Bilanzstruktur bei Start-ups

Als neu gegründetes Unternehmen starten Sie Ihr Business meist mit großen Visionen und selbstbewusst gesteckten Zielen, aber in der Regel auch mit einem eher überschaubaren Eigenkapital. Für das anvisierte Wachstum werden jedoch entsprechende finanzielle Mittel benötigt. Banken winken hier oftmals ganz schnell ab, da es den meisten Start-ups an attraktiven Sicherheiten, ausreichend Bonität oder Eigenkapital mangelt. Doch das sollte für Sie kein Grund zum Zweifeln oder gar zum Aufgeben sein – schließlich können Sie Ihre Bilanzstruktur mit Factoring von A.B.S. Global Factoring auch ganz einfach optimieren.

Der Forderungsverkauf an A.B.S. Global Factoring erweist sich für viele Jungunternehmer als schnelle Liquiditätslösung, mit der Sie finanzielle Engpässe eigenkapitalschonend meistern können. Mit unserem Factoring Angebot für Start-ups erhalten Sie unmittelbare Liquidität, werden vor Forderungsausfällen abgesichert sowie im Forderungsmanagement entlastet. Mit dem frischen Kapital können Sie Rechnungen begleichen, bestehende Kredite abbezahlen oder Rücklagen bilden. So verbessert sich nicht nur Ihre Eigenkapitalquote, sondern auch Ihre Bonität. Die verbesserte Finanzstruktur steigert so auch Ihr Ansehen bei Banken, Kreditversicherungen sowie Auskunfteien.

Factoring zur Optimierung der Bilanzstruktur von mittelständischen Unternehmen

Eine gute Bilanzstruktur ist für jedes Unternehmen wichtig, egal, ob es sich dabei um ein kleines Unternehmen handelt, einen etablierten Mittelständler oder ein exportorientiertes Unternehmen. Mit Factoring von A.B.S. Global Factoring können Sie Ihre Eigenkapitalquote erhöhen und Ihre Bilanzstruktur in jeder Unternehmenshase deutlich optimieren.

Unsere Experten finden für Sie immer die passende Finanzierungslösung und helfen Ihnen dabei, Ihre Ziele zu erreichen und langfristig erfolgreich zu sein. Denn mit unserem Full Service Factoring Angebot für mittelständische Unternehmen profitieren Sie von unserer langjährigen Erfahrung und zahlreichen Serviceleistungen wie dem Forderungsausfallschutz oder dem Debitorenmanagement. A.B.S. Global Factoring unterstützt Sie sowohl bei der Finanzierung als auch im täglichen Doing, damit Sie Ihren Wettbewerbern immer einen Schritt voraus sind. Mit unseren umfassenden Factoring-Leistungen können Sie Ihre Bilanzstruktur nachhaltig verbessern und so viel flexibler agieren.

Selbst wenn Sie sich auf ausländische Märkte konzentrieren möchten, können wir Ihnen mit unserem Exportfactoring ein maßgeschneidertes und erfolgversprechendes Finanzierungsangebot anbieten.

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