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Finanzierung durch Leasing und die sinnvolle Alternative

Sie wollen größere Investitionen tätigen oder einfach einen Liquiditätsengpass überbrücken und suchen daher nach einer guten und sicheren Finanzierungslösung für Ihr Unternehmen? Oder Ihre Hausbank gewährt Ihnen aufgrund der verschärften Kreditvergaberichtlinien keinen neuen Kredit, weil Ihre Bonität nicht ausreicht? Dann muss eine bonitäts- und bankenunabhängige Finanzierungslösung her: Finanzierung durch Leasing oder Mietkauf.

Um schnell Liquidität zu erhalten, greifen viele Unternehmen auf eine Finanzierung ihrer gebrauchten Maschinen und Anlagen im sogenannten Sale and Lease Back zurück. Doch es gibt neben der Finanzierung von Investitionen mit Leasing oder Mietkauf und der Finanzierung von gebrauchten Maschinen im Sale & -Lease Back weitere Finanzierungsinstrumente, die sich eignen, um Ihre Liquidität unabhängig von Banklinien zu verbessern – zum Beispiel der Forderungsverkauf an die A.B.S. Global Factoring.

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Leasing, Mietkauf und Factoring sind moderne Finanzierungsinstrumente, die Spielräume für Investitionen und Unternehmenswachstum schaffen auch wenn sich Ihr Unternehmen gerade in einer herausfordernden Situation befindet.

Eva Sartorius
Geschäftsleitung Bereich Markt, Prokuristin
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Finanzierung durch Leasing und Factoring im Vergleich

Beide Finanzierungsmodelle – sowohl Leasing, Mietkauf als auch Factoring – bieten Ihnen eine Möglichkeit, finanzielle Engpässe zu vermeiden und liquide zu bleiben. Sie sind insbesondere für kleine und mittelständische Unternehmen eine sinnvolle Ergänzung oder gute Alternative zum klassischen Bankkredit. Denn sie sorgen für aktives Kapital und planbare Liquidität, die für Investitionen, Unternehmenswachstum, die Begleichung von Verbindlichkeiten und das Abbezahlen bestehender Bankkredite verwendet werden kann.


Finanzierung durch Leasing

Die Nutzung von Leasing und Mietkauf bei einem entsprechenden Leasingunternehmen eröffnet Ihnen die Möglichkeit, Ihre Liquidität zu verbessern, ohne auf einen Bankkredit angewiesen zu sein. Leasing funktioniert dabei wie eine Art Vermietung.

Leasing und Mietkauf funktionieren nicht nur bei der Anschaffung neuer Maschinen oder Anlagen. Einige spezielle Leasingdienstleister bieten Unternehmen ein sogenanntes Sale & Lease Back oder Sale & Mietkauf Back an.

Das bedeutet: Unternehmen kaufen neue Maschinen und Anlagen und finanzieren über Leasing und Mietkauf oder verkaufen ihre gebrauchten Maschinen und Geräte an den Leasingdienstleister und mieten sie dann zu einem vorher festgelegten Preis unmittelbar zurück. So können Sie aus Ihren bereits vorhandenen Maschinen auch direkte Liquidität generieren. Ihre Bonität ist für diese Leasingfinanzierung eher zweitrangig, entscheidend ist vielmehr die Wertigkeit Ihrer Maschinen und Produktionsanlagen. Die Leasingdauer – also der Zeitraum, in dem Sie Ihre verkauften Maschinen mieten – ist je nach Leasingunternehmen und vertraglichen Rahmenbedingungen unterschiedlich. Im Durchschnitt liegt sie zwischen 3 und 5 Jahren. Nach der Bezahlung der letzten Leasingrate gehen die entsprechenden Maschinen und Produktionsanlagen je nach Leasingmodell entweder automatisch in den Besitz des Leasingnehmers zurück oder er hat das Recht, die Objekte zurückzukaufen.

Leasing und Mietkauf eignen sich grundsätzlich als Finanzierungsmodelle für alle Branchen oder Unternehmen. Die Leasinggesellschaften treten in die Bestellungen ein und werden unmittelbar Eigentümer, was bei vorhandenen Drittrechten (z. B. verfügt eine Bank über Grundschulden oder über Raumsicherungsübereignungen) sehr hilfreich ist und die Finanzierung von neuen Maschinen vereinfacht. Wenn Sie Ihren vorhandenen Maschinenpark refinanzieren wollen und zusätzliche Liquidität aus dem vorhandenen Anlagevolumen erreichen wollen, müssen Sie alle Rechte an den Maschinen und Anlagen in Ihrem Eigentum haben, um der Leasinggesellschaft das Eigentum übertragen zu können.

Ein weiterer Nachteil der Finanzierung durch Leasing ist, dass die Maschinen und Produktionsanlagen mit dem Verkauf in den Besitz des Leasingunternehmens übergehen. Sie sind dann nur noch Mieter und haben lediglich die entsprechenden Nutzungsrechte mit einer Rückkaufoption nach Ende der Leasingratenzahlung. Ein früherer Rückkauf ist beim Leasing in der Regel nicht möglich oder sehr teuer.


Finanzierung durch Factoring

Beim A.B.S. Factoring verkaufen Sie Ihre offenen Forderungen an A.B.S. Factoring und erhalten durch den Verkauf unmittelbare Liquidität binnen 24 Stunden. Für die Nutzung von Factoring müssen Sie keine dinglichen Sicherheiten stellen und auch Ihre Bonität ist hier eher zweitrangig. Stattdessen legt A.B.S. Factoring den Fokus eher auf die Bonität Ihrer Kunden. So haben Sie selbst mit geringem Eigenkapital oder in herausfordernden Situationen die Möglichkeit, Ihre Liquidität mit Factoring zu erhöhen. Bei zunehmendem Umsatz wächst auch der Finanzierungsrahmen ohne zusätzliche Beantragungsprozesse mit, sodass Sie immer über eine kongruente Finanzierung verfügen.

Da Sie A.B.S. Factoring immer mit Full-Service bekommen, profitieren Sie bei dieser Finanzierungslösung zudem von zahlreichen Zusatzleistungen, die Sie weder bei einer Bank noch bei einem anderen Finanzdienstleister bekommen. Zu diesen enthaltenen Leistungen gehören beispielsweise die regelmäßige Bonitätsprüfung Ihrer Kunden, die Übernahme des Forderungsausfallschutzes sowie die Übernahme des Debitorenmanagements und des Mahnwesens.

So erzielen Sie mit A.B.S. Factoring nicht nur eine höhere Liquidität sowie Eigenkapitalquote, sondern professionalisieren auch noch Ihr Forderungsmanagement. Dabei sparen Sie bares Geld, da Sie in der Regel auf eine eigene Debitorenbuchhaltung verzichten können.

 

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Warum Sie mit A.B.S. Factoring flexibler sind als bei einer Leasingfinanzierung

Bei der Finanzierung durch Leasing können Sie zwar Liquidität generieren, allerdings ist Leasing nicht für jedes Unternehmen geeignet. Es richtet sich in der Praxis daher häufig an Unternehmen aus dem klassischen produzierenden Gewerbe, die über einen umfangreichen und werthaltigen Maschinenpark verfügen. Durch den Einsatz von Leasing kann nur einmalig ein Liquiditätseffekt erzielt werden, während Sie sich mit Factoring die Finanzierung Ihres Working Capitals langfristig absichern. So wächst Ihr Finanzierungsrahmen bei weiterem Umsatzzuwachs kongruent mit.

A.B.S. Factoring bietet Ihnen dazu einige weitere zusätzliche Vorteile und attraktive Serviceleistungen. Denn A.B.S. Factoring finanziert nicht nur Ihre Forderungen – wir übernehmen auch das Forderungsausfallrisiko sowie das komplette Debitorenmanagement und Mahnwesen für Sie. So wird dieses durch unsere entsprechenden Experten professionalisiert und Sie können durch die Einsparung eines eigenen Forderungsmanagements weiteres Geld sparen. Darüber können weitere Kosten eingespart werden, da Sie zum Beispiel entsprechende Skonti, Boni und Rabatte von Ihren Lieferanten nutzen können oder Bankkredite zurückführen. Zugeschnitten auf die Anforderung des Mittelstandes wird es von den verschiedensten Unternehmen in Anspruch genommen: sowohl von kleinen und mittleren Unternehmen, Start-ups wie Unternehmen in der Phase der Konsolidierung oder Restrukturierung sowie für Inlands- und Auslandsgeschäfte. Das nennt man kluges Liquiditätsmanagement.

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Kein Problem! Unsere Experten helfen Ihnen gerne weiter und finden dank unserem Partnernetzwerk immer die passende Lösung für Ihre Finanzierung.

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