Mehr Liquidität für Ihr Unternehmenswachstum? Schutz vor Forderungsausfällen? Weniger Stress beim Mahnwesen?
Die Lösung: A.B.S. Factoring zur Unternehmensfinanzierung

Schnelle Liquidität für Ihren Wareneinkauf? Als Sofortzahler Skontoeffekte nutzen können?
Die Lösung: unsere Einkaufsfinanzierung quickpaid!

Der A.B.S. Factoring-Rechner

Sie wollen eine erste Einschätzung, ob sich Factoring für Sie lohnt? Mit dem Factoring-Rechner erhalten Sie eine schnelle Kostenübersicht.

Geben Sie hier ihre Kennzahlen ein, um zu sehen, welchen Zugewinn an Liquidität Ihnen Factoring bringt:

Jahresumsatz
0
durchschnittliches Zahlungsziel (Tage)
0
Anzahl Rechnungen p.a.
0
Anzahl Debitoren
0
Factoring-Gebühr
0 %

Die Factoring-Gebühr ist bezogen auf das umgesetzte Forderungsvolumen berechnet.

Zinssatz
0 %

Der Zinssatz errechnet sich auf das tatsächlich genutzte Finanzierungsvolumen.

Durchschnittlicher Außenstand
0

Der durchschnittliche Außenstand gibt die Umschlagshäufigkeit Ihrer Forderungen an und berechnet sich nach der Formel Jahresumsatz : 360 x durchschnittliches Zahlungsziel.

sofortiger
Liquiditätszufluss: 0

Von der 100-%-Auszahlung Ihrer Forderungen überweisen wir Ihnen 90 % binnen 24h. Die restliche Summe ist ein vorläufiger Sicherheitseinbehalt, falls es von Ihrem Geschäftspartner Einreden zur Rechnung gibt – also beispielsweise Abzüge wegen Gewährung von Rabatt oder Skonto. Der Sicherheitseinbehalt wird abzüglich der Factoring-Gebühren und -Zinsen ausgezahlt, sobald die Forderung vom Geschäftspartner beglichen ist.

6 Tipps, die den Wechsel Ihres Factoring-Anbieters erleichtern

Ratschläge, die Sie für einen angenehmen und stressfreien Wechsel benötigen.

Informieren Sie sich jetzt

Der Factoring-Rechner dient Ihnen als erster Anhaltspunkt. Er soll dabei helfen, die Kosten und den damit verbundenen Nutzen besser einschätzen zu können. Die tatsächlichen Konditionen können von den Ergebnissen des Factoring-Rechners abweichen.

Sollte der Jahresumsatz Ihres Unternehmens größer 5 Mio. Euro sein – kein Problem! Wir erstellen Ihnen umgehend ein passgenaues Angebot für Ihr Unternehmen und werden Ihnen die günstigste Kondition für Ihre individuelle Situation anbieten. Angebote von der Stange gibt es bei A.B.S. Global Factoring nicht!

Factoring kostet zwar Geld, es bringt aber auch deutliche Mehrwerte: Liquidität – und damit einen größeren finanziellen Spielraum.

Weitere Pluspunkte:

  • Sinkender Zinsaufwand für Kontokorrentkredit
  • Bessere Einkaufskonditionen durch Inanspruchnahme (Kreditoren) bzw. Gewährung von Skonti, Boni und Rabatten
  • Schutz vor Forderungsausfällen durch Warenkreditversicherung
  • Einsparung von Zeit und Kosten für das Debitorenmanagement; damit entfallen Bonitätsmonitoring, Mahnwesen, Bereitstellung von Personalressourcen

Unser Factoring-Rechner deckt Ihr Forderungsszenario nicht ab? Dann ist das sicher kein Ausschlusskriterium für eine clevere Unternehmensfinanzierung mit A.B.S. Factoring. Es lohnt sich immer, ein individuelles Angebot für Ihren Finanzierungsbedarf einzuholen.

Für Unternehmen ab 5 Mio € Jahresumsatz besprechen wir gerne mit Ihnen gemeinsam, wie Sie für das Optimum an Finanzierung nur ein Minumum an Kosten aufwenden müssen.

Jetzt Individuelles Angebot

Factoring in Zahlen:
Eine Beispielsrechnung

Anhand eines Beispielfalls lässt sich der Nutzen von Factoring am besten aufzeigen:

Unser Kunde – ein Handelsunternehmen – erwirtschaftet einen Umsatz von 12 Millionen Euro im Jahr. Branchenüblich sind Zahlungsziele von durchschnittlich 45 Tagen, während Lieferanten bereits nach 30 Tagen bezahlt werden müssen. Um die Liquidität zu verbessern, wurde den größten Kunden, die ein Umsatzvolumen von 40 % ausmachen, Skonto in Höhe von 2 % gewährt. Skonti, die von Lieferanten bei vorzeitiger Zahlung angeboten werden, können bislang nicht genutzt werden, da die Liquidität aufgrund der Vorfinanzierung der Forderungen gebunden ist.

 

Direkte Einsparpotenziale von Factoring

Setzt das Handelsunternehmen Factoring ein, verbessert sich die Liquidität mit dem Erstankauf bei einer Bevorschussung von 90 % um 1,35 Millionen Euro. Damit können Lieferantenrechnungen auch unter Ausnutzung von Skonto bezahlt werden. Unterstellt man, dass bei einem jährlichen Wareneinsatz von 8.500.000 Euro bei einem Anteil von 20 % der Lieferanten 3 % Skonto genutzt werden kann, ergibt sich allein daraus eine Einsparung von 51.000 Euro. Da durch den Einsatz von Factoring auf der Kundenseite keine Skonti mehr eingeräumt werden, spart das Unternehmen weitere 96.000 Euro ein. Dank des Liquiditätszuflusses kann auch die Inanspruchnahme von Bankkrediten um 500.000 Euro reduziert werden, somit verringert sich der Zinsaufwand bei einem Zinssatz von 5,5 % p.a. um 27.500 Euro. Die Einsparungen liegen somit insgesamt bei 174.500 Euro.

Die weitere Kosten-Nutzen-Bilanz

Bei einer angenommenen Factoringgebühr von 0,75 % und einem Zinssatz von 3,75 % p.a. entstehen Kosten in Höhe von 140.625 Euro.

Neben der Verbesserung der Rentabilität um 33.875 Euro in unserem Beispiel sind weitere Nutzen zu berücksichtigen:

  • 100 %-iger Ausfallschutz ohne Kosten für eine separate Warenkreditversicherung
  • Schonung von personellen Ressourcen in der Buchhaltung durch Übernahme der Debitorenbuchhaltung
  • Keinerlei Rückstellungen für mögliche Ausfälle Einsparung der Kosten für das Mahnwesen sowie das Eintreiben von Forderungen
  • Und nicht zu vergessen:
    Verbesserung der Eigenkapitalquote, die sich positiv auf das Bankenrating niederschlägt.

Vorteile Bilanzoptimierung

Und wie stellt sich der Einsatz von Factoring im Überblick in der Bilanz sowie in der Gewinn- und Verlustrechnung unseres Handelsunternehmens dar? Unsere Tabellen zeigen es:

Bilanz ohne Factoring

AktivaTEURPassivaTEUR
AV100Kapital750
Warenlager2.500Bank2.150
Forderungen1.500Lieferanten1.200
Bilanzsumme4.1004.100

Bilanz mit Factoring

AktivaTEURPassivaTEUR
AV100Kapital750
Warenlager2.500Bank1.650
Forderungen150Lieferanten350
Bilanzsumme2.7502.750

GuV-Vergleich mit und ohne Factoring

Ergebnis v.St.285.750319.625
GuV ohne FactoringGuV mit Factoring
Umsatz12.000.00012.000.000
Skonti-96.000
Gesamtleistung11.904.00012.000.000
Wareneinsatz-8.500.000-8.449.000
Rohertrag3.404.0003.551.000
Zinsaufwendungen-118.250-141.375
Factoringgebühr-90.000
Sonstige Kosten-3.000.000-3.000.000

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